PME : comment être sûr de sa trésorerie ?

Vous gérez une PME et aimeriez améliorer ses flux de trésorerie ? Il est en effet important de bien contrôler sa comptabilité d’entreprise, pour optimiser sa gestion. Mais comment être sûr de sa trésorerie ? Suivez nos conseils :

Faites des prévisions pour connaître votre BFR

La première chose essentielle pour être sûr de la trésorerie de votre PME est de faire des prévisions. Il vous faut un maximum de visibilité pour assurer la meilleure gestion possible. De cette façon, vous saurez précisément quelles dépenses vous devrez assumer chaque mois et quelles entrées d’argent vous aideront à les financer. De plus, vous gérerez mieux l’incertitude et les éventuels imprévus.

Concrètement, il s’agit de bien anticiper vos flux de trésorerie, à savoir vos entrées et vos sorties d’argent. On parle aussi de besoins en fonds de roulement (ou BFR), qui représente la somme des stocks et des créances clients, moins les dettes fournisseurs. Cette vue globale vous aidera également dans vos prises de décisions.

Gérez vos créances et vos dettes intelligemment

Ensuite, vous devez aussi tenir compte de divers aspects essentiels pour être sûr de votre trésorerie. Notamment, lorsque vous facturez un client, sachez que votre PME a une créance, mais l’entrée d’argent n’est jamais certaine tant que la facture n’a pas été effectivement payée. Ne misez donc pas toute votre trésorerie sur cette entrée d’argent future. Mieux vaut garder de la marge pour ne pas être en difficulté en cas d’impayé.

À l’inverse, si vous avez des factures de fournisseurs, vous pouvez certainement bénéficier d’un délai de paiement de plusieurs semaines. Cela vous permet de garder un peu de trésorerie en attendant. Mais attention, pour être capable de payer la facture en temps voulu, ne dépensez pas tout votre argent disponible. Afin de favoriser votre trésorerie, pensez à négocier de longs délais de paiement avec vos fournisseurs.

Ayez une comptabilité en temps réel

Enfin, vous serez plus sûr de la trésorerie de votre PME si vous entretenez une comptabilité en temps réel.

Pour avoir le suivi le plus précis possible, mettez à jour votre journal comptable dès qu’une opération a lieu (émission/paiement d’une facture client, réception/paiement d’une facture fournisseur, versement des salaires, etc.). Ne laissez pas les opérations s’accumuler sans les comptabiliser : vous pourriez avoir de mauvaises surprises…

Conclusion

Pour être sûr de la trésorerie de votre PME, vous pouvez aussi faire appel à un expert-comptable.

publié le 2018-07-18 par Radioactif